舉報(bào)人：劉惠文，男，系榆林市橫山縣利惠達(dá)商貿(mào)有限責(zé)任公司（以下簡稱“利惠達(dá)公司”）經(jīng)理，現(xiàn)住榆林市橫山區(qū)環(huán)城路稻地溝9號(hào)。

1、被舉報(bào)人：李保飛，男，漢族，系橫山區(qū)韓岔鎮(zhèn)人民政府計(jì)生辦主任。

舉報(bào)李保飛等人利用職權(quán)或職務(wù)上的影響,無息、低息向他人借款或高息出借資金的行為。

2016年7月4日舉報(bào)人在長安銀行調(diào)取銀行流水時(shí)，發(fā)現(xiàn)舉報(bào)人名下還有一個(gè)從未聽說過的賬號(hào)6212960106000258275，該賬號(hào)曾于2011年10月28日貸款30萬元，2013年11月29日還清本金，期間共支付利息64339.5元。

后問李保飛才知道是其在舉報(bào)人不知到的情況下拿舉報(bào)人的身份證在橫山區(qū)（地址：南大街轉(zhuǎn)盤）長安銀行開辦賬號(hào)低息貸了30萬元，并以【月息】3分，采取【砍頭息】的方式，直接扣除了前三個(gè)月的利息27000元，舉報(bào)人實(shí)際拿到手是273000元，并高息轉(zhuǎn)貸給舉報(bào)人。當(dāng)時(shí)李保飛是縣財(cái)政局辦公室主任，手里有權(quán)，能影響各個(gè)銀行的開戶存款問題，所以能從長安銀行低息貸款。低息貸款高息轉(zhuǎn)貸，李保飛從中賺取了253726.5元利差。

舉報(bào)人父親因得知兒子遭遇后，現(xiàn)患有腦梗、心梗，四肢癱瘓，生活無法自理，生命危在旦夕，舉報(bào)人劉惠文跪求有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)人還舉報(bào)人全家的一個(gè)公道，因舉報(bào)人劉惠文出于無路可走，實(shí)屬無耐，故才舉報(bào)，給領(lǐng)導(dǎo)們帶來麻煩了，望理解體諒。

《刑法》第一百七十五條規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金?！蹲罡呷嗣駲z察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》(公通字[2010]23號(hào))第二十六條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

2019年4月9日，最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》中明確指出，“套路貸”，是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。

綜上所述，舉報(bào)人認(rèn)為李保飛身為國家機(jī)關(guān)公職人員，利用職務(wù)便利從銀行低息貸款高息放貸，并采取暴力手段催討債務(wù)，不僅構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪，也符合“套路貸”的特征，依法應(yīng)予追究刑事責(zé)任。

此致

舉報(bào)人：劉惠文

2019年12月30日